[Top 10] Beste duurzame ETF in 2024 - Finansjaal (2024)

Het beleggen in duurzame ETF’s worden steeds populairder, maar daardoor wordt het kiezen ook steeds moeilijker. Wat is de beste duurzame ETF in 2024? In dit artikel bespreken we 10 duurzame ETF’s die je gezien moet hebben voordat je jouw keuze maakt.

Samenvatting: beste duurzame ETF

In de onderstaande tabel kun je een overzicht vinden van alle duurzame ETF’s uit dit artikel met de meest belangrijke punten. Verder in het artikel kun je meer informatie vinden over elke ETF.

Beleggen in duurzame ETF’s

Wat zijn duurzame ETF’s eigenlijk? Een duurzame ETF bevat bedrijven die zich bezighouden met een betere wereld. Dit kan verschillende vormen hebben.

Vaak doen ETF’s dit door bedrijven uit te sluiten op basis van ESG-criteria. Daarnaast zijn er ook ETF’s die zich richten op schone energie, geslachtsgelijkheid, duurzaam voedsel of op een lage CO2-uitstoot.

Het beleggen in duurzame ETF’s is steeds populairder geworden de afgelopen jaren. Waar het aantal ETF’s nog 180 was in 2016, is het aantal gegroeid naar 966 in 2022. Dit is nog duidelijker te zien in de onderstaande grafiek.

Hierbij gaat het zelfs alleen om ETF’s die bedrijven uitsluiten op basis van duurzaamheidscriteria. Zoals we eerder hebben gezien zijn er echter ook nog andere soorten duurzame ETF’s, zoals ETF’s die zich richten op schone energie, geslachtsgelijkheid of lage CO2-uitstoot.

Hoe kun je duurzame ETF’s selecteren?

We hebben zojuist gezien dat er verschillende soorten duurzame ETF’s zijn. Bij het kiezen van de beste duurzame ETF moet je voor jezelf beslissen wat voor jou het meest belangrijke is.

Bij ETF’s die bedrijven uitsluiten op basis van duurzaamheidscriteria kun je bijvoorbeeld ook kijken hoeveel bedrijven er worden uitgesloten. Hierdoor kun je een beeld krijgen van hoe streng de selectie is.

Daarnaast kun je ook nog op andere punten letten bij het kiezen van een ETF. De meest belangrijke hebben we hieronder opgesomd.

• Spreiding.Niet alle ETF’s hebben geen goede spreiding. Bij het kiezen van een ETF is het daarom belangrijk om te kijken naar het aantal bedrijven, de sectoren en de regio’s.
• Kosten.De lopende kosten van een ETF kunnen behoorlijk verschillen tussen verschillende ETF’s. Deze kosten kunnen een grote impact hebben op je rendement.
• Rendement. Hoewel historische resultaten geen garantie zijn voor de toekomst kun je wel een beeld kijken door te kijken naar het historische rendement van een ETF (zowel koerswinst als dividend).
• Grootte belegd vermogen.Een klein belegd vermogen kan invloed hebben op de liquiditeit van een ETF. Dit brengt een liquiditeitsrisico met zich mee. Verder in dit artikel kun je meer informatie lezen over de risico’s van ETF beleggen.
• Hoe volgt de ETF de index?Je kunt onderscheid maken tussenfysieke en synthetische ETF’s. Bij fysieke ETF’s worden de duurzame aandelen daadwerkelijk aangekocht, terwijl er bij een synthetische ETF gebruik wordt gemaakt van een ruilconstructie (swap).
• Tracking error.De ETF probeert de index zo goed mogelijk te volgen. Toch zit er vaak een klein verschil tussen de ETF en de index. Dit wordt eentracking errorgenoemd.
• Behandeling dividend.Bij ETF beleggen kan het dividend worden uitgekeerd of worden herbelegd. Bij uitkeren (distribueren) krijg je het dividend direct op je bankrekening, terwijl het dividend bij herbeleggen (accumuleren) in de koers van de ETF is verwerkt. Voor meer informatie kun je ons artikel lezen over hetverschil tussen distribuerende en accumulerende ETF’s.
• Dividendlekkage.Soms kun je niet alle dividendbelasting terugvragen uit het buitenland. Dit gaat ten koste van je rendement en wordt dividendlekkage genoemd.
• Valuta.In welke valuta is de ETF genoteerd? Bij een vreemde valuta loop je een valutarisico. De wisselkoers van de valuta heeft namelijk invloed op je belegging.

10x beste duurzame ETF

Wat is de beste duurzame ETF? We zetten een aantal goede opties voor je op een rij.

Er zijn verschillende punten waarmee je rekening kunt houden bij het kiezen van een ETF.

In dit artikel kijken we voornamelijk naar een aantal factoren, zoals de soort duurzame ETF, de mate van spreiding, de kosten en dividendlekkage.

1. iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF

De eerste duurzame ETF die we benoemen is de iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF. Dit is een ETF van iShares en de ETF volgt de MSCI World ESG Enhanced index.

De ISIN-code van deze ETF is IE00BHZPJ569. Met deze unieke code kun je altijd makkelijk bepalen of je de juiste ETF hebt. Aan ‘IE’ vooraan kun je zien dat de ETF gevestigd is in Ierland.

Spreiden is erg belangrijk bij beleggen. Hiermee kun je namelijk het risico verlagen. Met de 1.370 bedrijven in deze ETF wordt je geld behoorlijk goed verdeeld. De MSCI World index bevat 1.516 bedrijven dus 9,63% van de bedrijven wordt uitgesloten.

Deze bedrijven zijn overigens voornamelijk verspreid over de Verenigde Staten (65%), Europa (20%) en Japan (7%). Deze ETF zit dus vooral in de ‘ontwikkelde’ markten en niet in de opkomende markten.

Daarnaast is de spreiding over sectoren ook goed. De sectoren met het grootste aandeel zijn technologie (21%), financiële dienstverlening (16%) en gezondheidszorg (13%).

De kosten van deze ETF zijn erg laag met slechts 0,20%. Daarnaast zit deze ETF in DEGIRO kernselectie waardoor je ook kunt besparen op transactiekosten.

Tot zover ziet het goed uit. Ten slotte kijken we naar hoe duurzaam de ETF is. De bedrijven die worden opgenomen in deze ETF worden geselecteerd met behulp van ESG-criteria. Met andere woorden; aan de hand van milieu, sociaal en bestuur.

Doordat de ETF gevestigd is in Ierland betaal je geen dividendbelasting. Een gevolg hiervan is wel dat er sprake is van dividendlekkage. Dit is dividend dat de beheerders van de ETF hebben betaald aan andere landen, maar niet meer terug kunnen vragen.

2. iShares Edge MSCI World Minimum Volatility ESG UCITS ETF

De tweede duurzame ETF die we benoemen is de iShares Edge MSCI World Minimum Volatility ESG UCITS ETF. Ook dit is een ETF van iShares en deze ETF volgt ook een index van MSCI. De ISIN-code is IE00BKVL7778.

Bedrijven in deze ETF worden geselecteerd op basis van ESG-criteria, maar ook wordt er gekeken naar de volatiliteit van de bedrijven. Dit betekent dat bedrijven worden uitgesloten als de prijs erg veel schommelt. Daarnaast worden bedrijven uitgesloten op basis van CO2-uitstoot.

Door deze criteria worden er veel bedrijven van de MSCI World Index uitgesloten. Slechts 261 bedrijven van de 1.516 bedrijven blijven over. Dit betekent dat 82,78% van de bedrijven wordt uitgesloten op basis van de bovenstaande criteria.

De bedrijven zijn verdeeld over de Verenigde Staten (61%), Europa (15%), Japan (12%) en Canada (4%). De grootste sectoren zijn de gezondheidszorg (17%), technologie (15%) en consumptiegoederen (13%). Ondanks het kleine aantal bedrijven is de spreiding daarom toch nog goed.

De kosten zijn met 0,30% ook prima te noemen. De ETF is wel gevestigd in Ierland. Daardoor is hier sprake van dividendlekkage.

3. iShares Global Clean Energy UCITS ETF

De derde ETF is een duurzame energie ETF van iShares. De ISIN-code is IE00B1XNHC34. Deze ETF is gevestigd in Ierland, waardoor je last hebt van dividendlekkage.

Deze ETF richt zich op schone energie. Dit is dus een meer specifieke ETF dan de eerste twee. Er zitten 33 bedrijven in deze ETF. Dit zijn de grootste beursgenoteerde bedrijven wereldwijd die zich richten op schone energie.

De kosten van deze ETF zijn met 0,65% iets hoger dan de bredere ETF’s. Je krijgt er wel een specifieke focus op duurzaamheid voor terug. De ETF zit wel in DEGIRO kernselectie, waardoor je transactiekosten kunt besparen.

4. HSBC Emerging Market Sustainable Equity UCITS ETF

De vierde duurzame ETF is de HSBC Emerging Market Sustainable Equity UCITS ETF. De ISIN-code van deze ETF is IE00BKY59G90.

Deze ETF volgt de FTSE Emerging ESG Low Carbon Select Index. Zoals de naam van deze index al aangeeft belegt deze ETF alleen in bedrijven die een lage CO2-uitstoot hebben.

Er zitten 967 bedrijven in verdeeld over Azië (59% opkomend en 19% ontwikkeld), Latijns-Amerika (8%), Afrika (5%) en het Midden-Oosten (4%). Deze duurzame ETF zit dus voornamelijk in opkomende markten.

De sectoren waar voornamelijk in wordt belegd zijn de financiële dienstverlening (27%), technologie (20%) en communicatiediensten (14%).

De kosten van deze ETF zijn met 0,18% redelijk laag. De ETF is wel gevestigd in Ierland waardoor er sprake is van dividendlekkage.

5. VANECK SUST WORLD ETF

De VANECK SUST WORLD ETF is de vijfde duurzame ETF die we benoemen in dit artikel. De ISIN-code is NL0010408704. Zoals je kunt zien aan de ISIN-code is deze ETF in Nederland gevestigd.

In deze ETF zitten 250 verschillende bedrijven. Alle bedrijven in deze ETF worden gescreend door middel van duurzaamheidscriteria.

Deze bedrijven zijn wereldwijd verspreid, onder andere in de Verenigde Staten (39%), Europa (26%) en Azië (22%). De sectoren waarin het meeste wordt belegd zijn de financiële dienstverlening (21%), technologie (18%) en gezondheidszorg (16%).

De kosten voor deze ETF zijn met 0,20% per jaar gemiddeld te noemen. Bovendien heb je geen dividendlekkage omdat de ETF de status fiscale beleggingsinstelling heeft. Ten slotte zit deze ETF ook in DEGIRO kernselectie.

6. Lyxor New Energy (DR) UCITS ETF

De zesde duurzame ETF is een ETF van Lyxor. Deze ETF volgt de World Alternative Energy Total Return Index. De ISIN-code is FR0010524777.

Deze ETF volgt een index die bestaat uit de 40 grootste bedrijven die minstens 40% van hun omzet halen uit activiteiten die te maken hebben met alternatieve energie.

Ondanks het kleine aantal bedrijven heeft deze ETF toch een wereldwijde spreiding. De regio’s die het meeste voorkomen zijn Europa (45%), Verenigde Staten (36%), Canada (5%) en Azië (5%). De sectoren waarin het meeste wordt belegd zijn industrie (53%), technologie (25%) en nutsbedrijven (19%).

De beheerkosten zijn met 0,60% aan de hoge kant. Dit komt vaak voor met meer specifieke ETF’s. Bovendien is de ETF gevestigd in Frankrijk waardoor er dividendlekkage is. Deze ETF valt echter wel binnen DEGIRO kernselectie waardoor je de transactiekosten kunt besparen.

7. Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF

De zevende duurzame ETF uit dit artikel is er nog een van Lyxor. Deze ETF volgt de Solactive Equileap Global Gender Equality Net Total Return Index. De ISIN-code is LU1691909508.

Deze ETF belegt in 150 bedrijven die hoog scoren op criteria met betrekking tot geslachtsgelijkheid. Bovendien worden bedrijven die zich bezighouden met gokken, wapens en tabak uitgesloten.

De bedrijven zijn verspreid over de Verenigde Staten (51%), Europa (35%) en Oceanië (11%). De grootste sectoren zijn financiële dienstverlening (25%), consumptiegoederen (15%) en communicatiediensten (13%).

De kosten van deze ETF zijn met 0,20% laag, zeker voor een specifieke ETF zoals dit. De ETF is gevestigd in Luxemburg waardoor er wel dividendlekkage is. Echter zit de ETF in DEGIRO kernselectie wat transactiekosten scheelt.

8. Lyxor MSCI World ESG Trend Leaders (DR) UCITS ETF

De volgende duurzame ETF die we bespreken is deLyxor MSCI World ESG Trend Leaders (DR) UCITS ETFmet ISIN-code LU1792117779.

De bedrijven in deze ETF worden geselecteerd opESG-criteria, maar ook of ze eenpositieve trendhebben op dat gebied. Dit betekent dus dat er verbetering in moet zitten.

Deze ETF bevat754 bedrijven. Van het totale aantal bedrijven in de MSCI World index (1.516) wordt dus50,3% uitgesloten.

Deze bedrijven zijn gevestigd in Noord-Amerika (73%), Europa (17%) en Azië (10%). De drie grootste sectoren zijn technologie (21%), financiële diensten (17%) en gezondheidszorg (16%).

De lopende kosten zijn laag met0,18% per jaar. Deze zijn vergelijkbaar met andere (wereldwijde) ETF’s uit dit artikel.

9. Rize Sustainable Future of Food UCITS ETF

DeRize Sustainable Future of Food UCITS ETF(ISIN IE00BLRPQH31) richt zich op bedrijven die bezig zijn met de transitie naar hetduurzaam produceren van eten.

Er zitten51 bedrijvenin deze ETF, die gevestigd zijn in Noord-Amerika (49%), Europa (39%) en Azië (12%). De grootste sectoren zijn grondstoffen (31%), industrie (23%) en defensieve consumentengoederen (22%).

De lopende kosten zijn met0,45% per jaarwat hoger dan gemiddeld. Dat is vaak het geval bij de wat specifiekere ETF’s.

10. Xtrackers ESG MSCI World UCITS ETF

DeXtrackers ESG MSCI World UCITS ETFis de laatste duurzame ETF uit die we in dit artikel benoemen. De ISIN-code is IE00BZ02LR44.

Net zoals bij de iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF worden bedrijven van de MSCI World index uitgesloten op basis van ESG-criteria. Bij deze ETF wordenongeveer de helft van de bedrijven uitgesloten (57,4%). Uiteindelijk blijven er646 bedrijvenover van de 1.516 bedrijven.

Deze bedrijven zijn gevestigd in Noord-Amerika (72%), Europa (18%) en Azië (7%). De drie grootste sectoren zijn technologie (20%), financiële diensten (18%) en gezondheidzorg (17%).

Zoals veel van de andere punten zijn de lopende kosten van deze ETF ook gemiddeld. Deze zijn namelijk0,20% per jaar.

Waar kun je deze duurzame ETF’s kopen?

Je kunt deze ETF’s bij verschillende brokers kopen. Zoals je hebt kunnen lezen zitten een aantal van deze ETF’s in DEGIRO kernselectie waardoor je ze onder bepaalde voorwaarden minimaal één keer per maand extra goedkoop kunt aankopen.

De overige ETF’s zijn ook beschikbaar bij DEGIRO die lage transactiekosten rekent voor het aankopen van ETF’s buiten de kernselectie.

De perfecte broker voor mensen die zelfstandig en goedkoop willen beleggen. Ze richten zich vooral op lage kosten en het platform is erg gebruiksvriendelijk. DEGIRO is bekroond met veel (internationale) broker awards.

Krijg nu tijdelijk €100 gratis transactietegoed bij het openen van een rekening.*

_{*voorwaarden zijn van toepassing.}

Bekijk DEGIRO!

Onze review

Conclusie

Hopelijk heb je iets gehad aan de duurzame ETF’s die in dit artikel zijn genoemd. Vond je dit artikel interessant? Bekijk dan ook ons artikel over duurzame indexfondsen.